{"id":881,"date":"2015-11-23T20:45:44","date_gmt":"2015-11-23T18:45:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.hoerske.de\/?p=881"},"modified":"2016-01-24T13:37:04","modified_gmt":"2016-01-24T11:37:04","slug":"crowdfunding-wenn-der-schwarm-investiert","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/hoerske.de\/blog\/2015\/11\/crowdfunding-wenn-der-schwarm-investiert\/","title":{"rendered":"Crowdfunding – wenn der Schwarm investiert…"},"content":{"rendered":"

Schwarmintelligenz<\/h1>\n

\u00dcber Schwarmintelligenz gibt es zahlreiche Artikel, Informationen und Diskussionen. Die kollektive Intelligenz, geht in seinen ersten einfachen Formulierungen bereits auf Aristoteles zur\u00fcck. Dieser beschrieb in seiner Summierungstheorie die ersten Grundz\u00fcge der gemeinschaftlichen Entwicklung von sozikulturellen oder auch wissenschaftlichen Gedankeng\u00e4ngen. (( Aristoteles<\/span>: Politik<\/i> III, 11 (1281 a38\u2013b9) )) Wenn der Begriff Schwarm- oder Gruppenintelligenz f\u00e4llt, ist zu meist ein emergentes Ph\u00e4nomen in der Kommunikation und von spezifischen gleichgerichteten Handlungen verschiedester Individuen gemeint. Diese weisen in Ihrer Gesamtheit Verhalten vor, die unabh\u00e4ngig der individuellen Bed\u00fcrfnisse und Erfahrungen ein zumeist h\u00f6herrangiges gemeinsames Ziel besser erreichen als es den einzelnen Beteiligten m\u00f6glich w\u00e4re.<\/p>\n

Wenn der Schwarm Geld in die Hand nimmt um eine Idee zu finanzieren gibt es grunds\u00e4tzlich zwei Formen:<\/p>\n

Crowdinvesting<\/h1>\n

\"Crowdfunding<\/a>Beim Crowdinvesting <\/em>investieren viele Internetnutzer in ein Startup und erhalten daf\u00fcr Anteile. Die Investoren werden zu Anteilsinhabern des Startups. Sie profitieren dadurch von Gewinnen der Startups und falls das Startup an einen Gro\u00dfinvestor verkauft wird. Dieser Fall wird auch Exit genannt.<\/p>\n

F\u00fcr das Crowdinvesting gibt es viele m\u00f6gliche Motivationen. Einer m\u00f6chte einfach eine gute Idee und ihre Urheber bei der Realisierung unterst\u00fctzen, w\u00e4hrend bei anderen sogenannten Mikroinvestoren finanzielle Aspekte – insbesondere die Beteiligung bei einem Unternehmensverkauf (Exit) im Vordergrund des Engagements stehen.<\/p>\n

Bisher war es Privatpersonen vor Crowdinvesting generell schwer m\u00f6glich, in Startups in der ersten fr\u00fchen Phase zu investieren. Dies wird nun mit Crowdinvestingsystemen z.B.: Companisto<\/a> bewerkstelligt. Verschiedene Anbieter erm\u00f6glichen es nun jedem, sich bereits mit kleinen (oder gr\u00f6\u00dferen) Invests an Startups zu beteiligen.<\/p>\n

Crowdfunding<\/h1>\n

Das Crowdfunding<\/em> hingegen enth\u00e4lt keine Anteile an einem Startup f\u00fcr Anleger bereit, sondern nur eine symbolische Gegenleistung, wie z.B. eine CD, ein Exemplar des gef\u00f6rderten Prouktes etc.<\/p>\n

Crowdfunding ist fr\u00fcher im Internet gestartet und daher (noch) bekannter als Crowdinvesting. Das Crowdfunding ist aber auch keine Erfindung der Gegenwart. Genau genommen gibt es schon sehr lange. ((Menschen haben sich schon immer zusammengetan, um ihre gemeinsamen Visionen umzusetzen. Eine erste Variante des Crowdinvesting ereignete sich schon im London des 17. Jahrhundert. Henry Hudson<\/a><\/span> arangierte zwischen 1607 und 1608 in der Budge Row, im Bezirk Cordwainer Street Ward, mehrfache Treffen mit den Besitzern der Muscowy Company. Die Vereinigung bestand aus Kaufleuten und Aristokraten, die das gemeinsame Ziel hatten, eine n\u00f6rdliche Passage zu den Reicht\u00fcmern Asiens zu finden, um dem Britischen Empire einen erheblichen Vorteil gegen\u00fcber den Seem\u00e4chten Spanien und Portugal zu verschaffen. Jedes Mitglied steuerte 25 der ben\u00f6tigten 6.000 Pfund f\u00fcr eine Exkursion bei. Obwohl die Passage nicht gefunden werden konnte (Crowdinvesting gab es schon, Google Maps war aber noch nicht erfunden *grins*) und Hudson erst in Diensten der Niederl\u00e4nder zu Ruhm und Reichtum kommen w\u00fcrde (Hudson River, Hudson Bay), als er die Bucht von New York entdeckte, zahlte sich die Investition der Muscowy Company vielfach aus.))<\/p>\n

Beim Crowdfunding dient der Zusammenschlu\u00df vieler Interessierter, um ein bestimmtes, meist karitatives, k\u00fcnstlerisches und innovatives Projekt zu erm\u00f6glichen, das ohne den Schwarm nicht umgesetzt worden w\u00e4re. In den F\u00e4llen bei denen es eine Gegenleistung beim Crowdfunding gibt, ist diese nicht-monet\u00e4rer Art. Crowdfunding ist im weitesten Sinne also mit einer Art Spende zu vergleichen. Menschen helfen Anderen, ein Projekt umzusetzen; ihre Motivation ist Altruismus.\u00a0 ((Wenn man es so interpretieren will, haben schon fr\u00fchere K\u00fcnstler und Schaffende wie Mozart und Beethoven ihre Konzerte und Kompositionen im Vorfeld via Crowdfunding finanziert – durch a-priori-Subskriptionen, die die Spender mit exklusivem Zugang zu den Werken bezahlte.))<\/p>\n

In den USA, dem Mutterland des Crowdfundings, brauchten die beiden Systeme Indiegogo <\/a>und Kickstarter <\/a>dem Crowdfunding zum Aufstieg. Verschiedenste Projekte werden dort z.T. in Millionenh\u00f6he finanziert, die Beteiligten erhalten dann in der Regel ein Exemplar des crowdfinanzierten Produkts.<\/p>\n

Crowdinvesting tauchen immer wieder Begriffe auf, die ich kurz beleuchten m\u00f6chte.<\/p>\n

Venture Loan<\/b><\/h4>\n

Unter Venture Loan oder auch Growth Debt kann ein endf\u00e4lliges Darlehen<\/a><\/span>, das an ein bestehendes Startup investiert wird, verstanden werden. ((http:\/\/www.vc-magazin.de\/aeltere-beitraege-aller-kategorien\/item\/1557-es-darf-auch-mal-geliehen-werden))<\/p>\n

In den meisten F\u00e4llen handelt es sich bei dieser Form der Finanzierung um Startups, die bereits drei bis vier Jahre im Gesch\u00e4ft sind und solide Ums\u00e4tze sowie umfassende Sicherheiten und Garantien aufweisen k\u00f6nnen. ((http:\/\/www.gruenderszene.de\/allgemein\/growth-debt-finanzierung<\/a>)) Als Ausgleich f\u00fcr das deutlich h\u00f6here Risiko (bis hin zum Totalverlust des Invest) im Vergleich zu anderen Anlegeformen f\u00fcr die Kapitalgeber gibt es vergleichsweise hohe Zinsen (8 bis 20\u00a0% p.a.) .<\/p>\n

Risikokapital<\/b><\/h4>\n

Auch\u00a0 als Venture-Capital oder Wagniskapital bezeichnet\u2013 ist eine weitere Form des Beteiligungskapital ausserhalb der klassischen B\u00f6rsen (\u201eprivate equity\u201c), das eine Beteiligungsgesellschaft ((Venture-Capital-Gesellschaft)) zur Finanzierung an als riskant geltenden Unternehmungen bereitstellt. Dieses Kapital wird in Form von vollhaftendem Eigenkapital oder eigenkapital\u00e4hnlichen Finanzierungsinstrumenten ins Unternehmen eingestellt. Die geschieht meist durch auf dieses Gesch\u00e4ftsmodell spezialisierte Wagnisfinanzierungsgesellschaften, h\u00e4ufig auch \u201eVenture-Capital-Gesellschaften\u201c ((abgek\u00fcrzt VCG)) genannt.<\/p>\n

Kommentar<\/h1>\n

Die Finanzierung von Startups fernab von Hausbanken und klassichen Krediten findet immer h\u00e4ufiger im Rahmen von VCG oder Crowdinvesting statt. Wie in allen Bereichen der Finanzwirtschaft birgt dies das Risiko von Totalverlusten f\u00fcr die Investoren, aber eben auch Renditen, die mit klassischen Anlageformen nicht erreichbar sind. Diese Enwicklung macht auch nicht halt von Mainstreamfernsehsendungen. Das beste Bespiel sind die Investoren in der “H\u00f6hle der L\u00f6wen” auf VOX ((http:\/\/www.vox.de\/cms\/sendungen\/die-hoehle-der-loewen.html<\/a>))<\/p>\n

Ich finde diese Finanzierungsmodell und Formen aus wirtschaftsrechlicher und mathematischer Sicht sehr spannend. Da es viel um Prognosen, Berechnungen und Bewertungen von Kennzahlen geht. Jahresabschl\u00fcsse, Cashflow, POS, break-even point etc. sind nur einige der zu betrachtenden Zahlen, wenn es um die Risikoabsch\u00e4tzung von Investionen geht. Vielleicht mache ich mir f\u00fcr euch sp\u00e4ter mal die M\u00fche eine paar Beispiele aus der Praxis als Rechenbeispiel aufzustellen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Schwarmintelligenz \u00dcber Schwarmintelligenz gibt es zahlreiche Artikel, Informationen und Diskussionen. Die kollektive Intelligenz, geht in seinen ersten einfachen Formulierungen bereits auf Aristoteles zur\u00fcck. Dieser beschrieb in seiner Summierungstheorie die ersten Grundz\u00fcge der gemeinschaftlichen Entwicklung von sozikulturellen oder auch wissenschaftlichen Gedankeng\u00e4ngen. 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